База пропавших паспортов

Банки получат право "тормозить" операции, которые сочтут сомнительными. Но больше кредитные организации порадует доступ к базе утраченных паспортов. Реформы обсуждались на совещании премьер-министра Владимира Путина с первым зампредом правительства Виктором Зубковым.

В начале апреля в правительство поступит пакет законопроектов в сфере противодействия "отмыванию" денег. Об этом говорилось сегодня, 27 марта, на рабочем совещании премьер-министра Владимира Путина с первым зампредом правительства Виктором Зубковым и руководителем Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрием Чиханчиным.

"Мы даём возможность банкам, предоставляем в соответствии с международным стандартом право приостанавливать операции и отказываться от проведения операции, если они видят, что операция сомнительная", - заявил на встрече Юрий Чиханчин.

http://www.firstnews.ru/upload/ibloc...ASS_509504.png

Предполагается, что "остановка" для проверки подозрительной банковской операции правоохранительными органами составит до 30 дней. При этом эксперты полагают, что подобный подход хоть и оправдан в какой-то мере, а также практикуется в других странах, но все же осложнит отношения между российскими банками и их клиентами.

"Сомневаюсь, что большинство банков ринется выполнять новую норму. "Теневой" бизнес в России по разным оценкам - это 30-60% ВВП. И подобные нормы будут выполняться только при изменении структуры экономики, увеличении в ней роли долгосрочных инвестиций, когда банкам станет выгодно иметь низкие риски", - прокомментировал корреспонденту Firstnews главный экономист УК "Финам Менеджмент" Александр Осин.

Эксперт отметил, что квазигосударственные банки, а это 90% активов банковской системы, будут вынуждены подчиняться новым требованиям.

По мнению начальника управления финансового мониторинга банка "Стройкредит" Оксаны Кургановой, важно определить четкие критерии сомнительности.

"Вопрос в том, можно ли это сделать на законодательном уровне и исключить субъективный подход. Если этого не сделать, высока вероятность возникновения многочисленных споров между банками и их клиентами. К примеру, как быть в том случае, если в результате приостановления операции у клиента возникнут серьезные проблемы с бизнесом", - рассуждает начальник управления финансового мониторинга банка "Стройкредит" Оксана Курганова.

Александр Осин также полагает, что на первом этапе после принятия закона будет нарабатываться юридический опыт, а затем, как это часто и бывает, закон усовершенствуют.

До этого момента, полагают аналитики, новая норма лишь осложнит работу банков. Однако, западные страны в данное время идут примерно по тому же пути: например, в США и Швейцарии контролирующие органы получают все больше доступа к информации с банковских счетов.

Предъявите паспорт

Вместе с другими законопроектами в начале апреля в правительство поступит и документ, дающий банкам доступ к базе утраченных паспортов.

Оксана Курганова уверена, что это позволит более эффективно предотвращать мошенничество, когда кредит пытаются оформить по утерянному или украденному паспорту.

По оценке аналитика "2К Аудит – Деловые консультации/Морисон Интернешнл" Екатерины Ефимовой, максимальная доля мошеннических операций как раз наблюдается в потребительском кредитовании.

"Открытый доступ банков к базе утраченных паспортов позволит усилить банковский контроль в этом сегменте, создав препятствие как для мошенников, использующих украденные паспорта, так и лиц, заключающих кредитные соглашения с банками при наличии двух паспортов", - считает эксперт.

По потерянным кем-то или украденным документам также нередко регистрируются сомнительные фирмы. Однако игроки рынка отмечают, что такую базу необходимо оперативно обновлять, желательно в режиме онлайн, поскольку утерянный паспорт могут "пустить в дело" в тот же день.

Виктор Зубков на рабочей встрече заявил, что "только за последние несколько дней проведены оперативно-розыскные мероприятия в 30 крупных компаниях и там также обнаружено очень много документов, подтверждающих противоправные действия".

Продвижение сайтов